Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Инвестиция в недвижимость – это один из самых надёжных вариантов вклада денежных средств в долгосрочной перспективе, однако у этого вида вложений есть множество аспектов, которые не будут понятны новичкам. Так, самые основные операции перепродажи и аренды жилья имеют невероятное число нюансов, незнание которых на практике может обернуться значительными потерями денег, времени и сил. Давайте рассмотрим ключевые плюсы и минусы инвестиций в недвижимость.

Помните о том, что…

Выгодные инвестиции всегда требуют тщательного планирования и крайне внимательного отношения. Этот совет особенно актуален, когда речь идет о недвижимости, ведь подобное капиталовложение предполагает обращение с крупными суммами, что значительно увеличивает цену ошибок и недочетов.

Конечно же, существует множество видов подобных вкладов, различных по срокам, размерам капитала и предполагаемой доходности. Но, тем не менее, у всех инвестиций в недвижимость есть общие черты, которые можно выявить.

Ключевые плюсы инвестиций в недвижимость:

• огромный выбор объектов и направлений для инвестора – все зависит лишь от собственных желаний и возможностей;
• частичная или полная защита вложений от обесценивания в результате инфляции;
• получение гарантированного пассивного дохода установленной величины при сдаче недвижимости в аренду;
• тенденции роста цен на недвижимость в перспективе;
• возможность получить налоговые льготы при первой покупке жилой недвижимости;
• возможность сэкономить на покупке в кредит при снижении покупательной способности валюты займа.

Ключевые минусы инвестиций в недвижимость:

• низкая ликвидность;
• множество пошлин и бюрократических операций, что приводит к существенной потери времени и денег при покупке/продаже;
• зависимость стоимости объектов от экономической обстановки в стране и конкретном регионе;
• высокие требования к инвестиционному капиталу;
• дополнительные расходы;
• невозможность предсказать рыночную стоимость объекта в будущем, особенно при покупке в расчете на рост цены вследствие ожидаемого развития инфраструктуры;
• налоги.

Прежде чем инвестировать, важно также понимать, что на будущую прибыль повлияет закрытие крупных предприятий и транспортных узлов, или открытие вредных заводов в микрорайоне, изменение климата и экономического состояния субъекта.

Как начать инвестировать?

Во-первых, следует трезво оценить размер собственных активов – исходя из этого, вы сможете определить спектр доступных объектов и направлений. При минимальных вкладах вам придется изучить дополнительную литературу, чтобы грамотно начать работу с недвижимостью на ранних этапах строительства и подбором земельных участков. Помимо того, если вы стеснены в средствах для инвестиций, можно рассмотреть вариант коллективного капиталовложения в закрытые паевые инвестиционные фонды недвижимости и жилищные кооперативы или попробовать привлечь соинвесторов.

1. Изучение рынка

Ваша будущая прибыль будет зависеть от выбора верного сегмента и его предварительного анализа. Изучите тенденцию движения цен и потенциал выбранной области инвестиций. Проверьте, возможно, стоимость объектов искусственно завышена риелторами и застройщиками.

2. Выбор объекта

Изучите объект и район, в котором он находится: важно обратить внимание на экологическую обстановку, перспективу развития инфраструктуры и транспортной доступности. Кроме того, подумайте, какой способ получения дохода станет оптимальным для выбранного варианта: возможно этот объект стоит перепродать, либо сдавать в аренду? Это определит срок возврата ваших вложений: в случае выбора аренды, она окупится лет через 8-20 лет, тогда как при перепродаже можно получить выгоду уже через 2-3 года.

Также можно увеличить доходность инвестиций и стоимость объекта следующими способами:

• перепланировка;
• достройка или присоединение дополнительной площади;
• ремонт;
• изменение назначения объекта.

В какую недвижимость инвестировать?

Выгоднее всего будет вложиться в недвижимость в мегаполисах и развивающихся городах, но это также потребует больших сумм инвестиций. В России стоит особое внимание уделить двум вариантам для вклада собственных средств:

• жилые объекты;
• коммерческие объекты.

Жилая недвижимость

Этот вариант очень хорош для новичков, причем можно рассматривать объекты как на первичном рынке, так и на вторичном. Преимуществом второго варианта является то, что покупку можно осуществить при помощи ипотеки: в этом случае вам понадобится некая сумма средств для первого взноса, а последующие можно будет выполнить, сдавая объект в аренду.

Коммерческая недвижимость

Прежде чем вложить в коммерческую недвижимость, оцените привлекательность выбранного объекта для бизнеса:

• Выясните, есть ли возможность подъезда большегрузного транспорта, предусмотрены ли складские, подсобные помещения и коммуникации;
• Проверьте, есть ли по близости крупные транспортные развязки и узлы, центральные улицы, места скопления людей;
• Посмотрите, есть ли рядом парковки и центры деловой активности.

Земельные участки

Как скоро вам потребуется получить прибыль? От ответа на этот вопрос зависит выбор вида данных инвестиций:

• краткосрочные (участки под строительство);
• долгосрочные (участки под промышленные зоны и сельскохозяйственные угодья).

Можно перечислить следующие плюсы вложений в земельные участки:

• сравнительно небольшие объемы требуемого капитала.
• отсутствие коммунальных платежей;
• меньшие налоговые платежи;
• отсутствие требований по обслуживанию и ремонту;
• упрощенная процедура оформления документов и покупки;

Главный риск подобных инвестиций в том, находящиеся в зоне стратегических интересов государства участки могут быть изъяты у собственников в соответствии со статьей 49 Земельного кодекса.

Загородная недвижимость

Один из весьма интересных вариантов для рассмотрения в условиях мегаполиса. Вы можете приобрести:

• недостроенный объект;
• готовый дом или коттедж;
• земельный участок под строительство.

Недвижимость на стадии строительства

Данный тип инвестиций характерен высокими рисками банкротства и заморозки строительства, однако и доходность будет весьма внушительной, ведь стоимость объекта непрерывно растет на каждом этапе строительства и обустройства на 8-10%, а для самых перспективных проектов может в два раза превышать изначальную стоимость.

Вклады в фонды недвижимости

Коллективные инвестиции в недвижимость позволяют сильно экономить вкладчику время, силы и деньги при уплате налогов, что в конечном итоге позволяет получить доступ к инвестициям в любые объекты: отели, офисы, многоэтажные жилые дома и торговые центры. Для инвестора с малым капиталом просто не будет другого шанса вложиться в подобные проекты.

Инвестиции в зарубежную недвижимость

Данный вид инвестиций не рекомендуется новичкам, так как предполагает наличие некоторых знаний местного законодательства, рынка недвижимости и структуры спроса.

Наибольшей популярность пользуются зоны отдыха и курортные города, однако минусом приобретаемых объектов будет ярко выраженная сезонность прибыли, а вот покупка недвижимости в крупных европейских городах позволяет добиться более стабильного возврата средств.

Подводя итоги

Как видите, существует невероятное число возможностей инвестирования в недвижимость. Как выбрать самую выгодную и не слишком рискованную сделку для себя? Обратитесь к профессионалам, которые знают, каким инвесторам доверять, какие фонды действительно надежны, а главное – какая недвижимость в будущем вырастет в цене.

Специалисты агентства «ТOR» готовы ответить на все ваши вопросы: +7 (812) 385-51-21. Звоните, записывайтесь на прием, и мы поможем вам получать прибыль с инвестиций в недвижимость.